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Nos services

Placements

Investissez dans vos objectifs de vie et planifiez vos projets. Les premiers pas vers votre indépendance financière commencent ici !

Investissez dans vos objectifs

Vous avez un projet en particulier ou vous souhaitez simplement épargner pour planifier votre retraite ? Nous sommes présents pour vous accompagner.


Nous établissons dans un premier temps votre profil d'investisseur pour mieux vous connaitre et vous proposer des placements qui vous ressemblent. Un jeune actif n'aura pas la même tolérance au risque et horizon de placement qu'un futur retraité et c'est tout à fait normal.


Que cela soit à travers des comptes enregistrés (REER, CELI...) ou non enregistrés, nous optimisons vos placements selon vos objectifs. Nous offrons l'accès à une vaste gamme de fonds de placements parmi les meilleurs firmes de l'industrie.


La sécurité financière de nos clients est au cœur de nos préoccupations. Nous savons à quel point vous travaillez fort pour votre argent, au tour de votre argent de travailler fort pour vous !


Quelques projets pour lesquels nous accompagnons le plus souvent nos client :


  • Planification de retraite (REER, FERR, CRI, FRV...)
  • Achat d'une première propriété (RAP, CELIAPP)
  • Financer les études supérieures des enfants ou petits-enfants (REEE)
  • Planification de transfert de patrimoine

 Contactez nous pour établir un plan financier personnalisé et commencer à planifier votre indépendance financière dès aujourd'hui.

Je veux réserver une consultation sans frais

Assurances

La vie nous réserve parfois des évènements incontrôlables. Encadrez ces risques du mieux possible avec un ensemble de protections. Vous protègerez ainsi votre avenir ainsi que celui des personnes que vous aimez.

Une protection selon votre besoin

Assurance vie

Assurance hypothécaire

Assurance hypothécaire

Êtes-vous certain à 100% que votre famille ne manquera de rien si vous n'êtes plus là ?


Une couverture d'assurance vie vous permet de laisser de l’argent à votre partenaire et à vos enfants et ainsi protéger l’avenir financier de toute votre famille.


Que ce soit pour maintenir votre niveau de vie actuel, rembourser des dettes ou financer les études des enfants, une assurance vie vous procurera une tranquillité d’esprit qui n'a pas de prix.

En savoir plus

Assurance hypothécaire

Assurance hypothécaire

Assurance hypothécaire

En cas d’invalidité ou de décès, l’assurance hypothécaire couvre vos versements hypothécaires ou tout autre type de prêt. Il est donc essentiel de trouver une assurance hypothécaire adaptée à votre réalité. 


L’assurance hypothécaire contractée auprès du préteur est plus coûteuse et beaucoup moins flexible que celle souscrite auprès d’une compagnie d’assurance.

En savoir plus

Protection du revenu

Assurance hypothécaire

Protection du revenu

L’assurance invalidité, souvent appelée assurance salaire, aide à vous protéger, vous et votre famille, contre une maladie ou un accident imprévu. Elle vous protège si vous ne pouvez pas travailler et générer un revenu pour maintenir votre niveau de vie.


Entièrement personnalisable selon vos besoins, elle vous aide ainsi à assumer vos obligations financières jusqu’à ce que vous soyez capable d'effectuer un retour au travail. 

En savoir plus

Maladie grave

Protections pour votre entreprise

Protection du revenu

Personne n'est à l'abri d'une mauvaise nouvelle qui vient chambouler notre vie et celle de notre famille et personne ne sait quand ça arrivera.


Une assurance maladie grave vous offre un montant de votre choix en cas de diagnostique d'une maladie grave couverte.


Ce montant peut par exemple servir à couvrir les dépenses et traitements qui ne sont pas couverts par la RAMQ ou remplacer le revenu d'un conjoint qui va vous accompagner à travers cette épreuve pour vous permettre de vous concentrer sur l'essentiel, votre guérison.

En savoir plus

Protections pour votre entreprise

Protections pour votre entreprise

Protections pour votre entreprise

La santé financière de votre entreprise peut être mise en péril par des évènement incontrôlables de la vie.


Prenez les devants et voyez comment réduire les impacts financiers d'un décès ou d'une invalidité pour assurer la pérennité de votre entreprise.

En savoir plus

 Contactez nous pour établir une analyse des besoins financiers et déterminer quel type et quel montant d'assurance est nécessaire pour assurer votre sécurité financière

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Conseils

Quels sont mes besoins financiers ? Quel est mon profil d'investisseur ? Comment transférer mon patrimoine ? Comment sécuriser l'avenir de ma compagnie ?


Laissez nous vous accompagner avec un plan financier personnalisé et des analyses détaillées de vos portefeuilles

Parce qu'un bon conseil peut tout changer

Analyse de vos besoins financiers

Parce que vos besoins sont uniques, nos recommandations le sont également.


Nous dressons votre analyse de besoins financiers pour vous proposer une couverture optimale et ainsi assurer votre sécurité financière.


Profil d'investisseur

Toute stratégie de placement sérieuse commence par l'établissement de votre profil d’investisseur.


Ce profil vous aide à trouver le type de placement qui vous convient mais également à mieux vous connaitre. Il est déterminé par votre tolérance au risque, vos objectifs de placements et par le temps durant lequel vous êtes prêt à investir.


Plan financier personnalisé

Après une première étape de prise de données où nous abordons vos objectifs financiers, nous préparons un plan financier personnalisé qui aborde différents aspects de votre sécurité financière. Vous recevez des recommandations autant de placements que d'assurance pour vous aider à réaliser vos objectifs financiers en toute sécurité.


Analyse de portefeuille existant

Vous avez déjà un portefeuille de placements mais vous souhaitez découvrir d'autres opportunités de placements ? Vous souhaitez plus de garanties pour sécuriser votre portefeuille sans pénaliser vos rendements ?


Nous offrons un service sans frais d'analyse de portefeuille existant. Vous recevez des recommandations personnalisées pour optimiser votre portefeuille selon vos objectifs.


Planification de transfert de patrimoine

Un transfert de patrimoine efficace se planifie de son vivant. Différentes stratégies sont disponibles pour maximiser le transfert de vos actifs à votre succession et diminuer la facture fiscale.


Planification de retraite

Il n'est jamais trop tôt pour planifier votre retraite !


Discutons de vos objectifs pour planifier les placements nécessaires et optimiser l'utilisation des comptes enregistrées comme non enregistré. 

 Contactez nous pour tous vos besoins financiers, il nous fera plaisir de vous accompagner

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